在公安部、央行、國(guó)家外匯管理局、中國(guó)支付清算協(xié)會(huì)等部門聯(lián)手打擊跨境賭博、洗錢等行為后，支付機(jī)構(gòu)也有所動(dòng)作。
近日，多家支付機(jī)構(gòu)發(fā)布公告稱，將針對(duì)云南省多個(gè)邊境地區(qū)加強(qiáng)風(fēng)控檢測(cè)措施，一旦發(fā)現(xiàn)存在疑似跨境移機(jī)、跨境賭博、洗錢等行為，立即移交公安部門處置。還有支付機(jī)構(gòu)暫停部分邊境地區(qū)業(yè)務(wù)。
有支付機(jī)構(gòu)人士對(duì)新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者表示，此前在商戶審核、入網(wǎng)等方面流程就非常嚴(yán)格，這次加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制體現(xiàn)出對(duì)跨境賭博等行為打擊升級(jí)，但對(duì)支付機(jī)構(gòu)影響不大。
支付機(jī)構(gòu)密集加強(qiáng)POS管理，有機(jī)構(gòu)暫停部分地區(qū)業(yè)務(wù)
7月初以來(lái)，多家支付機(jī)構(gòu)陸續(xù)發(fā)布公告稱，將針對(duì)云南省德宏州、臨滄市、普洱市、紅河州、保山市、西雙版納等邊境地區(qū)加強(qiáng)風(fēng)控檢測(cè)措施，一旦發(fā)現(xiàn)存在疑似跨境移機(jī)、跨境賭博、洗錢等行為，立即移交公安部門處置。
還有支付機(jī)構(gòu)暫停部分邊境地區(qū)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁電銷、郵寄POS終端，停止新增進(jìn)件。如有違反，查實(shí)后按跨境移機(jī)處罰10萬(wàn)元/臺(tái)。
易觀支付分析師王蓬博表示，此舉延續(xù)了前期打擊跨境非法洗錢、非法通道及加強(qiáng)POS管理的精神。6月初央行發(fā)布的關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見(jiàn)稿），劍指支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患，特別是移動(dòng)受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金等問(wèn)題。
央行在該通知中提出了“五項(xiàng)信息”唯一綁定要求，并保證該綁定關(guān)系在支付全流程的一致性、不可篡改性為原則?！皩?duì)于一直做真實(shí)商戶的支付機(jī)構(gòu)沒(méi)什么影響，沒(méi)有出正式文件前，大家基本也是按照那個(gè)條例去做的。現(xiàn)在放到明面上了，之后所有機(jī)構(gòu)都必須這么做?！币晃恢Ц稒C(jī)構(gòu)人士稱。
該人士還告訴新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者，其公司在云南邊境地區(qū)基本沒(méi)作業(yè)，不過(guò)也發(fā)布了公告加強(qiáng)相關(guān)地區(qū)POS管理?！按饲拔覀?cè)谏虘魧徍?、入網(wǎng)等方面流程就非常嚴(yán)格，因此影響不大?！?/p>
另一家支付機(jī)構(gòu)人士表示，近期央行昆明中心支行還下發(fā)了一則云南省境外邊民個(gè)人銀行結(jié)算賬戶試行管理辦法，進(jìn)一步規(guī)范全省境外邊民銀行賬戶業(yè)務(wù)，落實(shí)賬戶實(shí)名制規(guī)定，保障云南省毗鄰國(guó)家老撾、緬甸、越南三國(guó)邊民存款人的合法權(quán)益，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪。
記者注意到，在6月下旬公安部通報(bào)的打擊跨境賭博犯罪十起典型案例中，就有一例發(fā)生在云南臨滄，犯罪嫌疑人楊某某安排夏某某組織10余名中國(guó)公民非法往來(lái)中緬邊境從事境外賭博活動(dòng)，通過(guò)微信聯(lián)系并支付偷渡費(fèi)。專案組先后將犯罪嫌疑人楊某某及其組織偷渡團(tuán)伙成員10人抓獲歸案，并協(xié)調(diào)緬甸警方將犯罪嫌疑人夏某某及涉嫌偷渡人員從境外窩點(diǎn)抓獲并移交我方。
監(jiān)管持續(xù)打擊跨境賭博，支付機(jī)構(gòu)也被問(wèn)責(zé)
在此次支付機(jī)構(gòu)密集發(fā)聲之前，跨境賭博已持續(xù)遭到打擊。
今年2月底，公安部就召開(kāi)了部署打擊治理跨境賭博工作專題會(huì)議，而后深入開(kāi)展打擊治理跨境賭博工作，嚴(yán)厲打擊跨境賭博及與其關(guān)聯(lián)的涉黑、詐騙、洗錢、綁架、拐賣、偷渡、金融等違法犯罪活動(dòng)。
截至6月22日，公安部掛牌督辦案件79起，各地公安機(jī)關(guān)偵破跨境賭博案件257起，抓獲犯罪嫌疑人11500余名，已移送起訴1530余人；摧毀涉賭平臺(tái)368個(gè)、技術(shù)團(tuán)隊(duì)148個(gè)，打掉支付平臺(tái)和地下錢莊187個(gè)，查扣涉案銀行卡22萬(wàn)余張、凍結(jié)涉案賬戶28100余個(gè)，查明涉案資金2290余億元。
4月，央行2020年支付結(jié)算工作電視電話會(huì)議指出，今年要強(qiáng)化精準(zhǔn)打擊，全力打擊跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等違法犯罪活動(dòng)，嚴(yán)守資金安全底線，抓好支付領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)防控等。國(guó)家外匯管理局4月底公布了一批通過(guò)地下錢莊非法轉(zhuǎn)移資金進(jìn)行跨境賭博的案例，為今年第二次通報(bào)該類型典型案例。
除了監(jiān)管合力外，支付機(jī)構(gòu)也是“圍剿”跨境賭博的一分子。央行在6月召開(kāi)會(huì)議，專題研究部署打擊治理跨境賭博資金鏈工作，強(qiáng)調(diào)繼續(xù)按照“誰(shuí)開(kāi)戶（卡）誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的用戶（商戶）誰(shuí)負(fù)責(zé)”、“誰(shuí)的合作客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)持牌支付服務(wù)主體責(zé)任。
部分支付機(jī)構(gòu)因涉跨境賭博案遭重罰。今年4月，商銀信被罰沒(méi)1.16億元，創(chuàng)下支付行業(yè)罰單數(shù)額紀(jì)錄，有一單可查的嚴(yán)重違規(guī)來(lái)自一起跨境賭博案件。據(jù)去年12月江蘇金湖人民法院公布的刑事判決書(shū)，2017年3月至2018年2月間，上?！霸剖⒅Ц丁逼脚_(tái)累計(jì)通過(guò)商銀信等第三方支付平臺(tái)，為“新葡京棋牌”等多家網(wǎng)站提供在線資金支付接口，結(jié)算資金高達(dá)54億元。